香港证券公司或多环节存洗钱漏洞

中国平安旗下公司―――中国平安证券(香港)有限公司因数年前犯有严重内部监控缺失及其他事项，日前遭香港证监会谴责及罚款600万港元。其主要问题是2010年8月1日至2011年4月30日期间，没有制订防止洗黑钱活动的内部监控程序等

中国平安旗下公司―――中国平安证券(香港)有限公司因数年前犯有严重内部监控缺失及其他事项，日前遭香港证监会谴责及罚款600万港元。其主要问题是2010年8月1日至2011年4月30日期间，没有制订防止洗黑钱活动的内部监控程序等。昨日，平安证券总部回应称：尊重香港证监会决定，且已敦促香港公司全力配合香港证监会各项调查，加强和改善了公司内部控制及流程管理。有关业内人士指出：通过香港证券公司洗钱，目前依然是一种途径。

防洗钱不力平安证券(香港)被罚600万

近日，随着中行优汇通涉嫌洗钱消息的升温，洗黑钱成为公众关注的热点。周三，香港证监会称，中国平安旗下公司―――中国平安证券(香港)有限公司(下简称香港平安证券)因犯有严重内部监控缺失及其他事项，对其作出谴责及罚款600万港元。

证监会在声明中称，2010年8月1日至2011年4月30日期间，平安证券没有制订防止洗黑钱活动的内部监控程序，亦没有主动辨识和及时向证监会及联合财富情报组举报可疑交易、为员工提供防止洗黑钱培训，以及制订及遵循适当及有效的程序以在执行付款时保障客户资产等等。

在部分个案中，平安证券在未取得有关客户的适当书面指示的情况下，执行第三方付款，因此遭证监会罚款共600万港元。

对如何在香港杜绝通过证券公司洗钱的问题，南都记者询问其他在香港开展业务证券公司的有关人士时被告知，对哪些资金涉嫌洗黑钱，以及如何洗黑钱的问题，他们其实并不太关注，公司也没有做相关培训，这的确是一个监管小盲区。“如果没有给香港员工提供防止洗黑钱培训就违规，那么其他一些证券公司其实也有类似问题。”该人士称。

平安证券总部有关人士私下对南都记者分析称，事情其实发生在几年前。当时香港平安证券在内控上存在一些漏洞。但是，香港平安证券已经做了不少补救措施，日前还成功成为一家香港洋参公司IPO的包销商，相信内部控制的确已经有所改善。

“平安证券充分尊重香港证监会的处罚决定，对2010年8月1日至2011年4月30日期间的内部监控缺失深感遗憾并切实吸取教训。”平安证券总部在给南都记者一份正式回应中则如此表示，“三年以来，平安证券(香港)公司已及时采取补救行动，全面整改。”

对具体的整改措施，平安证券总部回应称：“首先聘请新的管理团队；其次、对业务模式及风控体系进行了系统性改革，全面优化内控机制，此外、已确定将聘任独立外部审计，进一步监督和加强公司内部控制。”

通过香港证券公司依然可洗钱

而通过香港证券公司洗钱的脉络，外界人士依然不了解其中的脉络和玄机。对此，南都记者咨询各界多位人士。

据相关人士透露，深圳地下钱庄非常活跃。一些来路不明的资金依然可以通过这些渠道进入到香港。“洗黑钱就是把这些来路不明的资金，或者变现，或者进入金融系统无法追查来源。”原香港汇丰银行的一职员对南都记者介绍说。

对如何通过香港证券公司洗钱，香港天树资产管理有限公司财富管理师冯建飞对南都记者分析称：其实在多个环节上，可通过多种方式进行洗钱操作。首先，洗钱人员和券商内部人员打好关系，或者本身券商内控不严格，在开户的时候，券商没有验明其身份。“比如一个人是危险人物，因为券商把控不严，最后他直接用钱购买股票，然后套现把资金转入其他账户去。还有一些内地贪腐资金，也可以通过地下钱庄蚂蚁搬家到香港，然后进入证券市场进行操作。几个回合后，就很难追查资金来源了。”

此外，其介绍说，根据券商一些管理规定，在开户的时候，如有大笔资金进入，需要向上填表申报。然而，因为券商监控不力，大资金最后直接进入证券市场进行交易。“如果申报就会有记录可查询。而没有申报，最后往往就没法追查。”

而相关资料显示，在20 0 2年12月16日，裕丰国际和富昌国际及金禾国际在香港被勒令停牌，停牌原因涉及洗钱。这三家公司，多为朋友之间相互帮衬持股。

业内人士指出，此案的洗钱模式中，因为联交所有规定不超过10%的比例就不需要发公告披露股份转让情况，所以金禾的股东可拿出接近10%的股份，某证券公司则代其转让股份，证券公司向购买股份的一家基金公司收取的代理佣金要价高达转让金额的5 0 %。香港市场称其为“5折基金”，“5折基金”通过把买入的垃圾股在二级市场上兑现来洗钱。

“之前，这在香港是很流行的做法。”冯建飞介绍说：“目前此种模式在香港依然暗中存在。但是5折基金敢于出转让金额50%的佣金，有一定条件。首先是证券公司要配合把股价抬高上去。而负责此事的证券公司也会找其他公司一起，来抬高股价，然后一起分配高额的佣金。”

采写：南都记者梁永建